Что такое KYC и AML Объясняем простыми словами: Энциклопедия Секрет фирмы

Выполняя проверку AML, наряду с что такое aml KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем. Без нее владельцу аккаунта могут грозить блокировка и заморозка, а также проблемы с правоохранителями. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями. «Грязные» средства можно получить от других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении.

Как измерять инновации в компании: 15 важнейших показателей

Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. Чтобы уменьшить эти обменник криптовалют риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента.

Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой

Включает сбор данных о компании и заинтересованных сторонах, проверку собранной информации и принятие решения о целесообразности начала деловых отношений. Проверка данных клиентов позволяет организациям исключить возможность противоправной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. По сути, это автоматизированная проверка того, не внесены ли данные о конкретных банковских пользователях в правительственные «чёрные списки».

Понятие AML проверки криптовалютного адреса

Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Смотрят негативные публикации в СМИ, упоминания в контексте незаконной деятельности, комментарии от клиентов, обвиняющих предприятие в мошенничестве. После обнаружения странной активности формируют отчет и запускают внутреннее расследование, например, отслеживают транзакции до первого взаимодействия с деньгами. Финансовые организации отслеживают все действия бизнеса и отмечают подозрительные транзакции среди пользователей.

Как еще борются с отмыванием денег

Если при криптотранзакции компания не проверит источник средств, есть большая вероятность стать обладателем «грязной» криптовалюты. Часто бывает так, что компания или физлицо становится владельцем криптовалютной суммы, часть которой получена, например, от игровой деятельности, нелицензированной биржи или обменника. Такие средства считаются рисковыми, но достаточно размытыми, некритичными. Большинство сервисов используют такие проверки, один из них – платежный шлюз криптовалют CryptoCloud.

Когда «грязная» криптовалюта попадает на легальную биржу, которая соблюдает регламенты FATF и внутреннего комплаенса, платформа проводит AML-проверку и устанавливает оценку по шкале риска от 0 до 100. Чем выше показатель, тем выше риск того, что криптовалюта участвовала в незаконной деятельности. В эпоху стремительного роста использования криптовалют, обеспечение безопасности и законности операций становится критически важным аспектом. Одним из ключевых инструментов для достижения этой цели является AML (Anti-Money Laundering) проверка криптовалютного адреса. В данной статье мы рассмотрим, что представляет собой AML проверка, как она работает и почему она необходима.

Для этого существуют специальные аналитические платформы, которые проверяют чистоту криптовалюты. Главный мировой регулятор, устанавливающий AML-стандарты  — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Под эгидой этой организации были сформированы ключевые принципы борьбы с отмыванием денег. В современном цифровом мире, когда даже международную финансовую транзакцию можно провести по нажатию кнопки, становится все труднее препятствовать изощренным схемам отмывания денег. Эта проблема особенно актуальна в отслеживании криптовалютных операций. В ходе проверки используются данные о проведенных операциях, в том числе о движении средств на счету, о подозрительных действиях.

• AML же состоит из гораздо более широкого перечня мероприятий по противостоянию финансовым правонарушениям.
• Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от различных факторов.
• Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
• Они используют методы в соответствии с требованиями Росфинмониторинга, созданного для контроля AML, и Банка России.
• Оставив за рамками данной статьи юридические тонкости, сосредоточимся на технических задачах этой работы и методах ее решения с помощью технологий Big Data и Machine Learning.

Часто привлекательность криптовалют для злоумышленников заключается в их относительной анонимности. AML же состоит из гораздо более широкого перечня мероприятий по противостоянию финансовым правонарушениям. К AML, например, также относится аудит программного обеспечения и документации. То есть, кроме установления статуса клиента AML определяет легитимность оборота финансовых средств — они не должны быть получены преступным путем и не могут быть потрачены на противоправные деяния. KYB включает проверку юридического статуса компании, структуры собственности, ключевых лиц, вида деятельности и финансового положения.

С ростом цифровых транзакций и развитием финансовых технологий регуляторы усиливают контроль над денежными потоками. KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно.

Он должен соответствовать требованиям, установленным законодателями вашей юрисдикции, а также быть образом трудоустроенным. Если у вас остались вопросы или вам требуется юридическая консультация, вы можете обратиться по контактам, указанным ниже. Этот список не является исчерпывающим, например в Эстонии для обладателей криптовалютной лицензии требования к сотрудникам ужесточаются, например запрещается работа на пол ставки. Если офицер трудоустроен, он не может занимать аналогичную должность в других компаниях. Обменники и биржи, особенно работающие по принципу P2P, создают для своих клиентов немалый риск стать обладателем «грязной» цифровой валюты, полученной с нарушением законодательства. Причем покупатель обычно никак не может проверить происхождение средств, которые получает.

Подобные отчеты могут предоставлять также сами клиенты финансовых учреждений. Вся информация в них должна быть открытой и подкрепленной достоверными источниками. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком.

Дело в том, что большинство криптовалютных бирж не проходят официальное лицензирование, так что совершенно не обязаны соблюдать официальные рекомендации по борьбе с отмыванием денег. Более того, из-за децентрализации, на них крайне сложно воздействовать легальными методами. Кроме, конечно, метода, используемого в Китае – полного запрета на подобные финансовые взаимодействия в частном порядке. Именно поэтому и были созданы многие регулирующие органы – Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF). Кроме того, во многих странах принимались различные законы, регулирующие финансовую деятельность и усложняющую её использование в незаконных целях.

Например, если организация была ранее замечена в участии в подозрительных сделках, это станет основанием для более тщательной проверки. Кроме того, плохая репутация может привести к тому, что финансовые учреждения и регулирующие органы будут более скептически относиться к сведениям, предоставленным такой компанией. — сотрудничать с правоохранительными органами для расследования случаев отмывания денег. Отмывают их, чтобы во время проверок прибыль казалась «чистой», законной.

Криптосервисы используют различные типы проверок (KYC, AML, CFT), каждый из них обладает своими особенностями. Гарантированный доход без лишних рисков позволит вам приумножить накопления и защитить их от инфляции. Площадки во всех странах соблюдают требования общемировой организации FATF, которая противодействует преступлениям с финансами и диктует правила рынку в документе Travel Rule. Все крупные биржи проводят процедуры KYC и AML при регистрации каждого нового пользователя. Команда Garantex просит вас самостоятельно проводить AML-проверку кошельков перед совершением транзакции или сделки с контрагентом. В рамках AML за фирмой следят постоянно, поэтому соблюдать антиотмывочные правила нужно без отступлений.

Процедура KYC проводится перед началом сотрудничества с клиентом, например, при открытии счета или регистрации компании, и периодически повторяется в дальнейшем. Проблема в том, что эти практики отменяют главные плюсы криптовалюты – анонимность и конфиденциальность. А эффективные адаптации программного обеспечения AML под функционал криптовалютных бирж, ещё не разработан. Но тут всё завязано на правовую регуляцию криптоэкономики, а с этим у большинства стран мира всё ещё огромные проблемы. Однако если эту проблему удастся решить – это сразу же повысит привлекательность крипты с точки зрения крупных игроков финансового рынка.